Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML)

Última actualización: 18 de Junio de 2026

LudiPay LLC ("LudiPay") mantiene un programa de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CTF) diseñado para cumplir con la regulación aplicable en Estados Unidos y con los requisitos de nuestros socios bancarios y emisores de tarjetas. Esta política resume los controles centrales del programa; no sustituye nuestros Términos de Servicio ni nuestra Política de Privacidad, que se aplican en conjunto.

1. Verificación de identidad (KYC/KYB)

Ningún usuario puede depositar fondos, recibir una tarjeta virtual ni operar en la plataforma sin completar exitosamente la verificación de identidad (KYC) y, cuando corresponda, la verificación de negocio (KYB). Esto incluye validar documentos de identidad, datos del beneficiario final y la naturaleza del negocio.

2. Monitoreo de transacciones

Monitoreamos los depósitos, conversiones y consumos de tarjeta en busca de patrones inusuales: montos fuera de lo esperado para el perfil del usuario, fraccionamiento de transacciones, o actividad inconsistente con el giro declarado del negocio. Las transacciones marcadas como sospechosas pueden retenerse para revisión manual antes de liberarse.

3. Restricciones de uso

LudiPay no procesa fondos de origen ilícito ni permite el uso de sus tarjetas para actividades prohibidas en nuestros Términos de Servicio. Nos reservamos el derecho de rechazar, pausar o revertir cualquier operación que no podamos verificar adecuadamente.

4. Bloqueo y reporte

Cuando la ley lo exige, o cuando nuestros socios financieros lo requieren, podemos bloquear una cuenta de forma preventiva mientras se investiga una alerta, y reportar actividad sospechosa a las autoridades competentes de Estados Unidos.

5. Listas de sanciones

Verificamos a nuestros usuarios contra listas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP) reconocidas internacionalmente como parte del proceso de onboarding y de forma periódica durante la relación comercial.

6. Contacto de cumplimiento

Para consultas sobre esta política o para reportar actividad sospechosa, escribinos a compliance@ludipayapp.com.